TRAINING FINANCIAL MODELING FOR CREDIT ANALYSIS USING EXCEL AND XCELSIUS

Training Model Keuangan Untuk Analisis Kredit Menggunkan Excel Dan Xcelsius

Training Pengenalan Financial Modeling For Credit Analysis Using Excel And Xcelsius

Tujuan Pelatihan

Pelatihan ini sangat sesuai bagi bankers/ kreditur, professional dari perusahaan sekuritas, investor dan siapapun yang ingin meningkatkan kemampuannya untuk dapat:
1. Memahami Framework dari suatu Financial Analysis sebelum menentukan kebutuhan dana suatu perusahaan, yaitu:Membangun financial model untuk melakukan analisa keuangan dan kredit,
+ Analisa kondisi keuangan dan profitabilitas
+ Analisa risiko keuangan
+ Analisa kebutuhan dana
2. Melakukan simulasi berbagai cara pengembalian pinjaman
3. Membangun modul untuk menentukan batas-batas covenant sebagai persyaratan kredit
4. Melakukan stress test dengan menggunakan Financial Statement Analysis Tools dan Sensitivity & Scenario Analysis Tools
5. Melakukan analisa penggunaan dana dengan menggunakan Sources & Uses of Cash Analysis Tool

Syllabus

Day 1
Developing Excel Skills: Powerful Functions Used in Financial Models
* Statistical Functions: MAX, MIN
* Lookup and Reference Functions: OFFSET, INDEX, MATCH
* Date and Time Functions: DATE, DATEDIF
* Information Functions: IFERROR, ISNUMBER, ISTEXT

Developing Excel Skills: Powerful Functions Used in Financial Models (Continued)
* Math Functions : ROUND, ROUNDUP, ROUNDDOWN, MOD
* Range Names : Naming one cell, Naming Row, Naming relative reference
* Conditional Formatting
* Data Validation
* Using Form Control : Combo Box, List Box, Spinner, Button

What-if Analysis Techniques
* Using scenario manager & scenario buttons

Membangun Financial Model untuk tujuan Analisa Kredit
* Membangun Financial Statements for Historical Data, untuk menganalisa:
+ Operating cycle and cash cycle.
+ Volatility in sales
+ Volatility in costs
* Membangun Projection Assumptions
* Identifikasi key drivers dalam financial model.
* Membangun accounting relationships antara income statement dan balance sheet.
* Membangun income statement, balance sheet & cash flow statement.
* Memasukkan kebutuhan short-term debt kedalam balance sheet.

Membangun financial covenant

Membangun analisa risiko and menganalisa berbagai kemungkinan (multiple outcomes):
* Sensitivity & stress test analysis.
* Scenario analysis.

Membangun dynamic charts of sources & uses of cash analysis

Membangun scenario using button & macro recording

Membuat simulasi keuangan:
* The impact on forecast financial statements.
* Membangun covenant compliance, forecasting ratio keuangan, seperti :
+ COPAT
+ NOPAT
+ TIE
+ DER

* Testing covenant sensitivity, membangun base case untuk credit analysis.
* Membuat dynamic data tables for sensitivity & scenario analysis untuk menguji kelayakan kredit (creditworthiness)
* Menggunakan dynamic chart untuk mem-visualisasikan hasil sensitivity and scenario analysis

Sensitivity & Scenario Analysis
* Scenario Analysis using VBA
* Membangun summary report
* Membangun Dynamic Business Dashboard untuk tujuan presentasi yang interaktif menggunakan software SAP Dashboad Design (Xcelsius).

Financial Analysis
* Benchmark Analysis
* Horizontal Analysis
* Vertical Analysis
* Return on Investment (“earning power”) Analysis and ROE (Return on Equity) Analysis using diagram DuPont

Siapakah yang harus hadir

* Directors / Managers of Credit and Marketing atau Risk Management
* Credit analysts
* Risk Managers
* Auditors
* Financial Analysts
* Any other financial practitioners

Metode :

Kelas interaktif (ceramah dan studi kasus), metode penyelenggaraan dapat dilakukan melalui training online, training zoom ataupun training tatap muka