TRAINING MANAJEMEN RISIKO OPERASIONAL BANK DAN MULTI FINANCE

Training Manajemen Operational Risk Dalam Industri Keuangan

Training Sumber-Sumber Risiko

DESKRIPSI MANAJEMEN RISIKO OPERATIONAL BANK DAN BANK MULTI FINANCE

Salah satu risiko yang melekat dalam setiap aktifitas/kegiatan adalah risiko operasional. Risiko operasional didefiniskan sebagai risiko atau kerugian yang disebabkan karena kurangnya proses internal, sistem, sumber daya manusia atau adanya problem yang disebabkan karena factor internal maupun eksternal. Hal ini apabila tidak diidentifikasi dan dikelola dengan baik dapat menimbulkan permasalahan yang berat bahkan bencana bagi perusahaan/bank.

Risiko operasional sebenarnya lazim dihadapi berbagai lembaga keuangan termasuk bank, namun jenis risiko ini baru mendapatkan perhatian luas setelah dimasukan dalam kerangka regulasi Basel II. Manajemen risiko yang terkait dengan risiko operasional ini dikenal sebagai Manajemen Risiko Operasional (Operational Risk Management). Seiring dengan itu, terdapat kebutuhan akan pemahaman yang memadai dan komprehensif mengenai manajemen risiko operasional.

Resiko adalah hal yang lazim ada, bukan untuk dihindari, tetapi harus dikelola dengan benar. Kegagalan dalam mengelola risiko operasional ini juga akan berdampak pada risiko sistemik. Dengan demikian, risiko operasional wajib untuk diidentifikasi, diukur, dimonitor dan dipantau. Pengelolaan risiko dengan demikian harus dipahami oleh semua pihak dan menjadi tanggung-jawab seluruh entitas bisnis mulai dari CEO, CFO, Controller, Finance Manager dan Operation Managers lainnya bahkan oleh Professional Staff. Melalui pelatihan ini diharapkan akan meningkatkan kemampuan peserta dalam mengetahui dan menghadapi resiko operasional yang mungkin timbul dalam industri keuangan dan pekerjaannya sehari-hari  dan bagaimana mengevaluasi tingkat resiko yang dihadapi serta tindakan pencegahan

TUJUAN MANAJEMEN RISIKO OPERATIONAL BANK DAN BANK MULTI FINANCE

Setelah mengikuti pelatihan ini, diharapkan peserta dapat:
* Memahami definisi dan cakupan dari risiko operasional
* Memahami manajemen operational risk dalam industri keuangan
* Mempelajari bagaimana bank mengelola Risiko Operasional (Kebijakan Risiko Operasional, Metodologi dan Infrastruktur)
* Memahami cara mengidentifikasi, mengukur, memonitor dan memantau risiko operasional
* Melakukan Risk Assessment dan Memitigasi Risiko Operasional
* Meningkatkan kontribusi peserta dalam peningkatan kinerja perusahaannya

MATERI MANAJEMEN RISIKO OPERATIONAL BANK DAN BANK MULTI FINANCE

* Overview: Financial Risk, Operational Risk, Risk Capital
* Mengidentifikasikan sumber-sumber risiko
* Operational Risk Management
* Model-model Risiko Operasional berbasis Basel II: Basic Indicator, Standardized Approach, dan Advanced Measurement Approach (AMA).
+ Definisi dan contoh-contoh
+ Tujuan kebutuhan modal berdasarkan Basel
+ Boundary event dan penanganannya
+ Risiko inherent dan risiko residual
+ Kerugian yang diperkirakan dan kerugian yang tidak diperkirakan
+ Tail distribution
* Kasus-kasus Perbankan terkait Risiko Operasional
* Mengenali Jenis-jenis Kegagalan Operasional Bank: people risk, process risk (model, transaksi, dan kegiatan operasional), system and technology risk, external party risk, dan natural disaster risk.
* Elemen-elemen Utama Manajemen Risiko Operasional: Kebijakan, identifikasi, proses bisnis, metode pengukuran, manajemen eksposur, pelaporan, analisis risiko, dan economic capital.
* Sound Practices

+ Basel requirements
+ Pendekatan pengukuran risiko operasional
+ Kriteria kualitatif dan kuantitatif risiko operasional
+ Penghitungan kecukupan modal risiko operasional

* Regulasi Bank Indonesia

+ Peraturan Bank Indonesia (PBI)
+ Road map Bank Indonesia

* Kerangka kerja manajemen risiko operasional

+ Hal-hal yang dicakup
+ Audit internal VS manajemen risiko operasional

* Value-at-Risk (VAR) for Operational Risk
* Risk and Control Self-Assessment (RCSA): Arti penting, pendekatan, dan pelaksanaan RCSA yang efektif
* Strategi Mitigasi Risiko Operasional: risk prevention dan risk reduction program.
* Operational risk reporting and profiling
* Study Kasus

PESERTA

Pelatihan ini disarankan untuk diikuti oleh: Direktur, manager, supervisor dan operator. Pelatihan ini juga sangat penting diikuti oleh bagian utilitas dan lingkungan di perusahaan serta oleh Perusahaan Daerah Air Minum (PDAM) Kabupaten dan Kota.

Metode :

Kelas interaktif (ceramah dan studi kasus), metode penyelenggaraan dapat dilakukan melalui training online, training zoom ataupun training tatap muka